2024 gründete der Bankkaufmann Thomas Laxganger die Firma Josef Management GmbH.
Vor der Gründung war Thomas Laxganger acht Jahre bei einer bayerischen Sparkasse tätig, anschließend weitere acht Jahre in beratender Funktion für Banken sowie institutionelle Investoren. Von 2017 bis 2024 war er Partner der Ahner & Mäge Finanzteam GmbH mit Sitz in Grünwald.
Unsere Beratungs- und Servicedienstleistung richtet sich an Privathaushalte sowie mittelständische Unternehmen.
Wir erstellen Ihr Investmentportfolio auf Basis wissenschaftlich fundierter Erkenntnisse, fair und klar verständlich.
Für die Zusammenstellung des Portfolios (Asset-Allocation) werden ausschließlich Exchange Traded Funds (ETFs) und gemanagte Investmentfonds in *Clean Shares Classes eingesetzt.
Ihre Strategie und das Investierte wird laufend überwacht. Bei Bedarf beziehnungsweise wenn sich Ihre persönlichen oder finanziellen Ziele verändern, passen wir Ihr Portfolio an.
Wir denken und handeln langfristig. Mit uns investieren Sie global diversifiziert, regelbasiert, prognosefrei und kosteneffizient.
Zentrale Beweggründe für die Firmengründung waren die vollständige Loslösung von Interessenskonflikten, eine klare Kommunikation und das Teilen gemeinsamer Werte.
Es finden sich in den Portfolios unserer Kunden keine hauseigenen Fonds. Wir verzichten sowohl auf sogenannte Kickbacks von Kapitalanlagegesellschaften als auch zu 100% auf Ausgabeaufschläge und gewinnabhängige Gebühren. Wir setzen konsequent substanzschonende Investments (ETFs, Clean Share Classes) ein und eliminieren mit einer regelbasierten und prognosefreien Buy-and-Hold-Strategie zusätzliche Kostentreiber.
Diese Servicearchitektur schafft echte Voraussetzungen für eine langfristig erfolgreiche Zusammenarbeit.
Ja. Die Interessen aller Beteiligten werden generationenübergreifend gleichermaßen berücksichtigt und systematisch in den Beratungsprozess integriert.
Auf Anfrage ziehen wir Ihr Humankapital, alle bestehenden Vermögenswerte (zum Beispiel bestehende Depots, Immobilien) und Absicherungen (zum Beispiel Personen- und Sachversicherungen) in die Beratung mit ein.
Das Pricing (Honorar) orientiert sich an einer einmaligen Einstiegsgebühr – zu Beginn – und einer laufenden Servicegebühr, die in Abhängigkeit vom verwalteten Vermögen in Rechnung gestellt wird.
Einstiegsgebühr: Auf das Startinvestment – einmalig – von 0,50% zzgl. MwSt., mindestens 500 EUR zzgl. MwSt.
Servicegebühr: In einer Bandbreite von 0,50% p.a. zzgl. MwSt. bis 1,00% p.a. zzgl. MwSt., in Abhängigkeit vom investierten Kapital.
Beispiel: Bei einem investierten Kapital von 500.000 EUR werden 0,75% p.a. Servicegebühr zzgl. MwSt. erhoben.
Im Rahmen der Zusammenarbeit nehmen wir ausschließlich eine Beratungs- beziehnungsweise Vermittlungstätigkeit ein.
Wir halten keine Gelder Dritter. Sie sind Eigentümer beziehungsweise Depotinhaber bei der gewählten Lagerstelle (Depotbank).
Investmentfonds, insbesondere Fonds und ETFs, gelten als Sondervermögen. Die Struktur des Sondervermögens bietet eine hohe Sicherheit für das investierte Kapital, unabhängig von der wirtschaftlichen Situation der Lagerstelle (Depotbank).
Für die Zusammenstellung des Portfolios (Asset-Allocation) werden in der Struktur sogenannte UCITS-Fonds (in Deutschland OGAW) integriert. UCITS-Fonds sind sehr gut reguliert und gelten als Goldstandard für sichere, transparente und liquide Investmentfonds in der EU. Sie unterliegen strengen Auflagen hinsichtlich Diversifikation (Anlagegrenzen), Risikomanagement und Transparenz.
Wertpapierverrechnungskonten fallen unter die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 EUR pro Bank/ Kunde.
Wenn Kapitalerträge – also Gewinne – entstehen, fallen Steuern an.
Aktuell beträgt die Abgeltungssteuer 25%. Dazu kommt der Solidaritätszuschlag (5,5% der Abgeltungssteuer) und gegebenenfalls Kirchensteuer (8% oder 9% der Abgeltungssteuer).
Insgesamt liegt die Besteuerung Ihrer Gewinne zwischen 26,375% und 28%.
Es fallen Produktkosten und in Abhängigkeit von gewählter Lagerstelle (Depotbank), Depotentgelte und Transaktionskosten an.
Neben Ihrer Lagerstelle (Depotbank) erhalten Sie Zugang zur FinanceCloud und FinanceApp – hier werden alle Dokumente digital hinterlegt. Auf Wunsch kann Ihre Administration komplett papierlos erfolgen.
Nein. Auskünfte über die Besteuerung von Kapitalerträgen ersetzen keine Steuerberatung. Die Josef Management GmbH darf keine Steuer- und Rechtsberatung durchführen.
Nutzen Sie bitte die nachfolgenden Kommunikationskanäle:
Anschrift: Josef Management GmbH, Lena-Christ-Str. 2 in 82031 Grünwald
Mailadresse: info@josef-group.de
Kontaktformular: www.josef-group.de/kontakt
Telefon: +49 (0) 89 64963450
Wir sind persönlich für Sie da und freuen uns über Ihre Kontaktaufnahme.
Clean Shares Classes sind Fondstranchen von Investmentfonds, die ohne Provisionen (Kick-backs) und Ausgabeaufschläge vertrieben werden, wodurch sie transparenter und kostengünstiger sind als herkömmliche Fondsanteile, insbesondere für aktiv gemanagte Fonds. Sie ermöglichen Anlegern, direkter vom Fondsmanagement zu profitieren, da keine versteckten Kosten die Rendite schmälern, und bieten eine Alternative zu ETFs, indem sie die Vorteile von aktiven Fonds mit niedrigeren Kosten verbinden.
